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保險懶人包 2020/02/15

破解理專九大招攬話術 金管會發文嚴禁

新聞編輯中心
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為落實金融機構「公平待客原則」,金管會根據近期檢查發現的違反消費者保護缺失樣態,及相關裁罰案件後,更新整理出最新版的「金融機構執行公平待客原則應注意加強事項」,並發文給各大金融機構,要求確實遵守,以保障消費者的權益。

根據這項應注意加強事項,金管會也明列出「不得以不當話術進行招攬或行銷」方面的九大金融機構常見問題,其中又以銀行業務最多。(如下表)

資料來源:金管會

依據上述的狀況,以銀行理專常犯的問題為例,消費者要確保自己放在銀行的存款安全無虞,和理專或是行員處理相關投資、帳務流程時,可留意以下3招自保方式,包括定期核對銀行對帳單;不要隨意將存摺、印鑑、密碼及已簽章的空白表單交給銀行行員保管;最後,存摺、印鑑、取款條不離眼,所有交易都要全程緊盯,且印鑑、存摺取回後也要做好事後的核對。

(責任編輯 / 杜胤廣)

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