人壽保險業防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本

第二條第(五)項

（五）承保後再確認保戶資料之程序\n1.對鉅額保費（金額由各公司自訂）之保件行使契約撤銷權要求退還所繳保費者，應專案處理，確認保戶之身分及動機，防制其藉投保為洗錢或資助恐怖主義之行為。\n2.對保戶資料必要時應以電話、信函或其他方式瞭解個人保戶之職業及住居所，法人保戶之營業場所及營業性質，並保留相關資料。\n3.保戶辦理保單借款，以及變更繳費方式、變更要保人或受益人等契約內容變更或解約如有異常情形者，均應密切注意並予查核。\n4.對於由代理人辦理契約變更，應依本點第二款第二目規定辦理。\n5.交易持續監控\n（1）應對客戶業務關係進行持續性審查，及對其交易過程進行詳細審視，以確保所進行之交易與客戶及其業務、風險相符，必要時並應瞭解其資金來源。\n（2）應定期檢視其辨識客戶及實際受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶。\n（3）對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無須於客戶每次從事交易時，一再辨識及確認客戶之身分。但保險公司對客戶資訊之真實性有所懷疑，如發現該客戶涉及疑似洗錢或資助恐怖主義交易，或客戶交易之運作方式出現與該客戶業務特性不符之重大變動時，應對客戶身分再次確認。\n6.應依重要性及風險程度，對現有客戶進行客戶審查，並於考量前次執行客戶審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。\n

第二條第(六)項

（六）給付保險金時應注意之規定\n1.給付保險金時，對保險金給付之流向有疑慮時應予查核；對要求取消支票禁止背書轉讓者，應瞭解其動機，並作適當之註記。\n2.查核受益人變更之過程是否正常合理。\n3.查核保險給付之對象，其受領金額與其職業或身分是否正常合理。\n4.對於由代理人辦理理賠交易，應依本點第二款第二目規定辦理。\n