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2017/11/13

防保單洗錢 從源頭開始做起篩選

好險網 羽聞
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【Phew觀點】

✸觀點：
主管機關將新增12項疑似洗錢的態樣，未來一次繳保費50萬以上的保單；短期之內有明顯資金流動，像是保單借款、解約；或者資金來源相當可疑者，都要進行防制洗錢通報。以上要求，都會增加保險業者核保的難度，以及保險伙伴們在銷售保單之外的工作量。
 
再加上由於明（2017）年部分保單的保費，有可能調漲一、兩成，兩項衝擊加乘之下，不但初年度保費收入（FYP）有可能會大幅度萎縮，對保險伙伴們的業務推展上，也會是極大的挑戰。
 
未來像是更改要保人、又短期更改受益人等，或者繳費者與保險當事人沒有保險利害關係，投保的金額與身分收入相差太大，都會被列入檢討範圍之內。當然，身為保險業中的一員，人人都該遵守並配合監理機關的所有規定，這才是一位優秀從業人員該有的作為。當然，如果想避免銷售保單之後，被許多行政手續等所羈絆，預防之道也許就是從源頭開始，對客戶進行詳細的了解與篩選。
 
✸新聞摘要：
為防範利用保單洗錢，金管會明年1月中旬將新增保單12個疑似洗錢的態樣及新規範，若保險公司發現客戶疑涉利用鉅額保單短進短出，就必須要通報法務部，若有違規者依法規可處60萬~300萬元罰鍰。
金管會官員表示，法務部明定如果超過50萬元的資金流動，就是要通報洗錢防制，銀行業、證券業也都比照處理，因此「鉅額保單」就是以一次繳費50萬元作為基準。
 
 
 

 

聯合新聞網
保險觀念 職業道德
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