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2017/11/30

防制洗錢 小三管錢就列關係人

經濟日報 記者陳怡慈
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✸新聞內容：
 
財務關係密切才是重點
 
法務部4月初將預告國內重要政治人物關係人的認定標準，小三、小王、秘書、助理等是否列入引發熱議，負責草擬這項法規的法務部檢察官蔡佩玲昨(26)日表示，將以財務關係而非情感關係作為篩選標準。
蔡佩玲說，法務部即將預告的關係人樣態有數十種。其中，大家最喜歡問，小三算不算、秘書算不算，「重點不是有沒有心靈上或身體上的密切關係，重點是財務處理上是密切的」。
她舉例，「譬如我有小三，但都沒幫我做財務行動，就不是我們鎖定的對象；但如果我的買賣、金融交易等，都是小三在打理，小三就是我們鎖定的對象」。
兆豐銀行紐約分行被美國處罰後，防制洗錢儼然成為國內金融業今年最夯話題。一位民營銀行高層私下抱怨，新的洗錢防制規範，讓他們一個頭兩個大。「最麻煩的是，洗錢的監理對象，有些是政治人物的關係人，什麼叫關係人？立法委員一定是政治人物，他的婚外情對象算不算關係人、助理算不算，助理定義又很多，有公費助理、自費助理，我們怎麼來過濾？」
國內重要政治人物關係人的名單如何產生與更新？蔡佩玲表示，「資料庫當然是金融機構自建，但要符合法務部揭示的原則」。金管會銀行局副局長呂蕙容也指出，銀行業自建的資料庫要能夠被驗證，金管會未來金檢時，會確認資料庫的完整性、有效性與即時性。
 
洗錢防制法將在6月28日實施，國內重要政治人物的關係人，將列入金融機構必須加強身分確認及審查的對象。這個暫稱「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」，屬於洗錢防制法的授權規定，將在下周正式對外預告。
蔡佩玲表示，國內重要政治人物將聚焦在政務官、中央到直轄市的民代；親屬部分包括血親、姻親關係，以及事實上的夫妻與伴侶關係。
親信部分，認定方式很多，「可能是同一筆借款的相關保證人、連帶債務人、同個保險契約的要保人與受益人，或是代理你去購買不動產」。
聯合新聞網
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