文／林業
金管會保險局導正保險業者缺失，下手毫不手軟，台灣人壽在辦理不動產交易時，被保險局抓到缺失，5日遭公告予以糾正。這是台灣人壽繼上個月後，半個月內收到的第2張罰單，也是金管會主委黃天牧上任後，被連著開罰的壽險業者之一。
金管會表示，台灣人壽辦理不動產交易作業時，對於交易對手利害關係人辨識作業漏未檢核，有欠妥適，核有有礙健全經營之虞，因此予以糾正處分。根據金管會監管經驗，糾正雖然沒有罰錢，但等於被記了點，對於獎勵政策的審核，都有會影響。
7月21日台灣人壽才被保險局抓到4大缺失，全部予以糾正而已。此4大缺失包括:
1.對暫停交易後停牌的國外股票評價作業，所定內規未規定評價結果核定程序。
2.辦理債券型ETF投資及交易作業，未分析交易方式的選擇及建立價格決定機制。
3.未妥適訂定及檢討個股流動性風險管理指標，及未建立單一債券型ETF流動性及集中度風險控管程序。
4.對一籃子貨幣避險工具未訂定定期檢核機制及事前驗證程序，且未就避險權重差異檢討分析。
去年底，台灣人壽也因6大缺失被處以5項糾正，罰鍰60萬元。缺失包括
1不動產內部控制規範，內容有欠周延。
2辦理重要工程發包作業，相關內部控制作業之執行核有欠妥。
3.被投資公司的招商評選委員有多名是台灣人壽高階主管擔任。
4與建設公司簽訂合建契約，相關合建遴選及土地佣金支付作業，有欠妥情形。
5對公共事業投資作業，指派委員參與被投資公司履約管理會議，審議與監督履約管理無關的事項，有欠妥適。
6被投資公司與金控公司利害關係人簽訂勞務契約作業程序有欠妥適。
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