5月申報綜所稅時，股票族有兩大方法可以節稅，一是分散股利所得，二是除權息前出售。
另外，會計師也建議，如果投資人應計入最低稅負制的項目僅有海外所得，則年度股利所得在670萬以下者，可思考在同樣的報酬率跟殖利率下，選擇投資KY股比較省稅。
安永聯合會計師事務所會計師楊建華指出，股票族可善用兩大方法節稅。首先為「分散股利所得」，股票可贈與另一半或所得較低的一方，因所得稅適用累進稅率，若夫妻兩人其中一方買了很多股票，賺取許多股利，可利用夫妻贈與免稅的優惠，將股票分配給另一半，以降低累進稅率。
第二是「除權息前出售」，楊建華說，若納稅義務人一直持有股票，直到發放股利，就要針對股利的部分申報所得稅；但若在除權息前出售，就是將股利所得轉化為證券交易所得，可以免稅，之後再將股票買回來即可。
但因目前兩稅合一尚未廢除，每次分配股利，股東可扣抵稅額都要減半，因此楊建華認為，可以觀察配息的公司，依股東可扣抵稅額比率高低，來決定是否參加除權息，若比率高於綜所稅稅率就可以參加，較低就可考慮出售。
資誠聯合會計師事務所會計師洪連盛表示，若參與除權息，必須要分辨本身所投資的股票究竟是台灣公司股票還是海外回台掛牌的KY股股票，因投資F股所獲配的股利，是屬於境外所得，免計入個人綜合所得總額課稅，但需審視其是否適用基本所得稅額。
投資人若取得台灣上市的KY股股利，通常會收到KY股公司寄發的「海外各類所得扣繳暨免扣繳憑單」，洪連盛說，若每一申報戶全年海外所得合計超過100萬元者，應全額納入基本所得額計算，105年度全戶基本所得額超過670萬元者，則須計算是否繳納最低稅負所得稅。
因此，如果投資人應計入最低稅負制的項目僅有海外所得，則年度股利所得在670萬以下者，未來可思考在同樣的報酬率跟殖利率下，選擇投資KY股。
另外，若購買投資型保單，需向保險公司取得年度所得類別清單。保險公司需要依據投資型保單所得類別減除成本及費用後，分別計算投資人的所得，由個人併入年度綜合所得額中申報。
因此必須區分保單所得是境內還是境外。若是境內所得，可區分為四類，分別為國內股利所得，證券交易所得，利息所得以及分離課稅所得。
