文／紀佳妘
金管會公布一項新裁罰案，全球人壽辦理股權商品投資業務規範未完善，及下單指示未留存相關修改軌跡等2項缺失，遭處60萬元罰鍰與1項糾正。
金管會指出，全球人壽辦理股權商品投資業務，投資相關規範未將股權投資經理人所攜手機於台股交易時段納入管理、對股權投資相關人員使用公司網路登入證券商網頁交易行為未予控管、交易室有部分可撥打外線的電話話機未設定錄音功能。
金管會認為，此舉不利於公司控管股權投資人員利用手機或公司網路及交易室人員利用電話進行個人股權交易，有礙健全經營之虞。
另一項缺失則是全球人壽交易室辦理國內股票投資下單作業，僅留存經理人最後的下單指示書，對於交易時間內修改下單指示，未留存相關修改軌跡，且交易員透過證券商專線電話委託下單，未留存完整電話錄音，有未依公司所訂規範辦理，與「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」規定不符。
綜合上述2項缺失，金管會依法開罰60萬元、1項糾正；以壽險業來看，今年來僅剩台銀人壽、中國人壽、保德信人壽、合作金庫人壽、安達人壽共5家保持「零裁罰」的紀錄。
除此之外，觀察金管會對保險業開罰情況，這也是第49張罰單，累計罰鍰金額高達5,730萬元，與去年罰單總金額1億3,560萬元相較，占比已超過4成；另以產、壽險到目前為止金額最高一張罰單來看，分別是南山人壽因業務員帶刷保費近8億元，挨罰760萬元、新光產險則因關係人交易遭罰450萬元。
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