保險局近期核准人身保險業兼營財富管理業務，但申請的壽險公司須符合資本適足率、信評、法遵等3項規定。目前保險局已核准5家壽險公司，包括國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、中國人壽、新光人壽，可以做資產配置跟財務規劃等業務。
保險局表示，壽險業者若想申請兼營財富管理業務，必須符合資本適足率、信評、法遵3項規定。第一，資本適足率須達200%以上，目前只有台銀人壽不符合此規定；第二，需取得幾家指定的信用評等公司，長期信用評等在BBB級以上，目前已有11家壽險公司委託評比；第三，最近6個月內未曾受主管機關依保險法第149條第一項或第三項處分，或是違法情事已具體改善並經主管機關認可。
根據保險局統計，截至目前共有5家壽險公司申請財富管理業務並核准通過，包括國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、中國人壽、新光人壽，財富管理的業務範圍大多是幫客戶做資產配置、財務規劃等項目。
