文／李瑞瑾
今(2020)年以來不斷被爆出理專挪用客戶資產的消息，讓金管會主委黃天牧大動肝火，黃天牧在立法院財委會表示，未來將祭出三大手段嚴懲理專弊案，除了提高罰額之外，也要針對涉案人士與其主管進行連坐處分，且會在上市櫃公司最重要的公司治理評鑑中扣分、甚至拒評。
黃天牧今(16)日出席立法院會，針對近期層出不窮的理專盜財案件，連兩次以「深惡痛絕」表達怒氣，他指出，過去10年來理專弊案大概有35件，涉及22家銀行，累計裁罰金額達1.69億元，但這些裁罰金額還不包括尚未處分的玉山銀，以及剛爆出的台新銀。
針對連環爆的理專弊案，立委認為，金管會對於理專的治理不夠全面，並質疑僅透過加強查核或進行理專輪調，是否真的可以解決問題。黃天牧指出，近幾年來理專弊案不減反增，會嚴重打擊客戶對銀行的信心，未來將對所有銀行的經營文化、內控、法遵、公司治理等制度全面檢討。
除此之外，立委更關心金管會是否會祭出其他更具體、積極的作為遏止理專盜財亂象，黃天牧表示，會從三個方向下手，第一是他已經交代銀行局，未來針對這種理專弊案的違規，一定要拉高罰款金額，但罰款絕對不是唯一處理方式，因此就要有針對人的處理。
因此，第二方向就是只要案情跟相關人員具有連結性或因果關係，主管都要連坐處分。第三，只要上市櫃公司旗下銀行有發生理專弊案，公司治理評鑑絕對扣分，證期局也建議，案情嚴重者甚至拒絕他們接受評鑑，讓外資與投資人了解他們做了什麼事情。
台新銀中和分行爆發理專弊案，周姓理專10年來藉由推銷基金、股票、債券及其他衍生金融商品，或私下協助客戶投資時，要求客戶在多張空白出款表單上用印或簽名，私下將客戶的金錢匯到親友帳戶製造資金斷點，最終再匯回自己名下帳戶，不法獲利約新台幣3億元。
針對台新金本次的弊案，黃天牧指出，會在7天之後審閱查核報告，看到完整內容才會決定懲處。而台新金近期正積極進行保德信收購案，讓立委關切本次弊案是否會影響台新金與保德信聯姻，黃天牧也表示，會等查核報告出來之後「綜合判斷跟考量」。
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