文／李瑞瑾
凱基銀行理專盜用客戶款項，僅遭金管會處以糾正，金管會指出，考量凱基銀行是自主發現、調查並通報缺失，並即時改正，未採取重罰手段，此外還鼓勵凱基銀對於發現弊案的督導人員進行獎勵。
凱基商業銀行風城分行前理財專員，以投資他行商品為由欺瞞客戶，由該員代為辦理匯款，並將款項轉匯至行外友人帳戶後挪用。
金管會指出，凱基銀行未完整執行客戶辦理臨櫃交易的內部規範，理財專員關聯帳戶監控機制未臻完善，在人員管理上也未留意有無異常情形，有礙健全經營。
但考量本案為凱基銀行自行發現、調查、主動陳報缺失，並已就缺失事項為適當改善及處置，因此依照銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
除此之外，針對督導管理人員主動發現異常，進而調查後提報違失的行為，因即時避免客戶及銀行損失擴大，金管會也請該行對維護該行信譽的盡責人員，優予獎勵嘉勉。
今年以來已有5家銀行爆出理專弊案，累計罰鍰金額高達6,000萬元，創下歷年最高金額，其中永豐銀、彰銀各被罰1,200萬元，台中銀挨罰400萬元，而玉山銀行則有2件，分別遭罰1,200萬元、2,000萬元。
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