如果你還在靠談商品推銷保單，今年肯定很辛苦！三商美邦人壽業務經理鄧光仁很早就意識到市場的變化，透過努力取得證照跟國際獎項，讓自己成為客戶心中的「全能完人」，還讓舊客戶爭相轉介紹給親友，成為炙手可熱的「轉介大師」。
很多保險業務員習慣以談論商品作為招攬主軸，但去年拿下首屆《亞太保險獎》菁英獎的鄧光仁，在金融圈打滾十幾年後發現，今年隨著保單銷售將走回保障功能，預計只有成功轉型的業務員才能夠屹立不搖，因為單純與客戶談保障其實比較難建立互動，客戶也只會把你當成眾多業務員的一個。
廣納金融專業證照 成為客戶心中唯一
鄧光仁認為，保險市場的商機一直都在，想要成為唯一而非之一，必須了解更多層面議題、規劃更多元理財工具，才能有更多武器主動出擊，而且這種一條龍的理財規劃服務，也是現今客戶最喜歡的服務供應模式。
儘管自己早已是頂尖壽險顧問，鄧光仁近幾年仍積極轉型，方式是以國際證照跟獎項為目標，除了進修稅務、法務、會計、理財規劃分析，連不動產相關的課程都學習，而且還隨時關注國際政經局勢，充分掌握客戶可能提出的問題。
▲ 鄧光仁積極追求國際專業認證，目前已取得FChFP國際特許財務規劃師證照。（圖／受訪者提供）
在歷經辛勤耕耘、累積多項專業知識之後，鄧光仁目前已取得FChFP國際特許財務規劃師、RFC國際認證財務顧問師等國際級認證，讓自己成為一個名符其實的「全能完人」。
除此之外，鄧光仁也學習過NLP（神經語言學），因此了解在談保障之前，需先將互動溫度提升。他的方式就是先跟客戶聊聊家庭、退休、購屋、稅務、退休等問題，互相分享想法，進而做好最符合客戶需求的完整規劃。轉型後不論客戶丟出任何問題，他都能全面解答，在客戶的心目當中，自然也能凸顯自己的專業價值。
國際獎項助攻業績 大開轉介紹市場
除了多面向的專業之外，鄧光仁另一個彰顯自己的方式就是「得獎」。鄧光仁表示，自己對於國際獎項有非常大的追求熱情，因為在公司內部得獎，對於不了解一間公司的保戶來說可能缺乏公信力，但若是取得國際級大獎，就能讓客戶眼睛為之一亮、為自己大大加分。
▲ 不論是內部獎項還是國際大獎，都是鄧光仁的從業目標。（圖／受訪者提供）
例如，他去年獲得首屆《亞太保險獎》傑出保險菁英獎的獎項後，便在社群PO文向保戶分享。原是出於共享喜悅、分享榮耀而發文，但保戶在看到這項榮耀紀錄之後，形成一種「信心加持」的功效，因而積極主動把鄧光仁介紹給身邊有保險需求的親朋好友。
鄧光仁強調，亞太保險獎的光環，不僅讓保戶因為轉介紹國際得獎者給親友而感到很光榮，同時也為他開啟了轉介紹的廣大市場，業績更上一層樓。因此，他鼓勵追求傑出成就的業務夥伴，可以積極爭取國際獎項，為自己的業務生涯劃下高潮的轉捩點。
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