文／李瑞瑾
三商美邦人壽遭金管會發現多項缺失，包含未依規定通報每日交易情形、交易室門禁未確實控管，以及股票、貨幣投資風險控管不利等多項缺失，遭處60萬元罰鍰，這已是三商美邦人壽今年以來的第3張罰單。
金管會指出，三商美邦人壽辦理國內股票投資損失通知，未依內部控制作業處理程序規定，在當日國內股市收盤後通知投資經理人員及主管。
三商美邦人壽雖設有獨立門禁管制的交易室，但門禁控管方式不夠嚴謹，不利交易室管控，有礙健全經營。
除此之外，三商美邦辦理投資風險控管還有3瑕疵事項，有礙健全經營，
1. 未於投資前進行可贖回債券之投資限額檢核，僅於超逾警示值時再由風險管理部於月底發出預警通知，不利投資限額即時控管。
2. 辦理一籃子貨幣避險交易作業，未賦予各幣別權重並依權重配置，不利規避匯率風險。
3. 對達停損持股的停損策略不明確，且後續操作多建議於價格區間操作，未擬定股價下行風險的因應措施，導致損失擴大情形，不利股票投資風險控制。
這是金管會今年以來開出的第37張罰單，也是三商美邦人壽收得的第三張罰單。三商美邦人壽日前還因辦理洗錢防制作業未落實客戶身分驗證，遭處1項糾正；以及內部系統管理不佳致資安疑慮，遭金管會罰120萬元。
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