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金管會防弊 祭理專十誡2.0
金管會昨（24）日宣布強化理專管理，明定銀行須自行製作對帳單並直接遞送給客戶，杜絕以往理專自製對帳單的流弊，以及要求銀行以非關財富管理的獨立單位與人員，監控理專甚至可對其電腦執行桌面清空 （Clean Desk）檢核，新措施預計明年元旦上路。
銀行理財專員A錢案件爆不停，今年更出現單一重大案件重罰3,000萬元首例。
金管會2019年提出銀行防範理專內控作業相關原則，俗稱「理專十誡」，但仍持續發生銀行理專A錢案，因此金管會昨天再祭出相關內控原則修正，該「理專十誡2.0」版本預計明年元旦上路。
銀行局主任秘書侯立洋指出，過去針對銀行提供客戶對帳單，並未明確規定是由銀行或是理專提供，導致理專在提供自製對帳單給客戶時，衍生A錢舞弊機會，修正版上路後，明定客戶對帳單一律由銀行直接產製、提供給客戶，幫助客戶有效掌握資料與確認投資狀況。
也就是說，新版上路後，銀行必須由總行產製對帳單直接遞送客戶，不能只由理財部門或理專出具對帳單直接交給客戶，以利客戶交叉比對確認投資資產狀況。
同時也明定銀行須由與財管、理專無關的獨立單位與人員，執行不定期查核理專，並可不定期對理專電腦執行桌面清空檢核，包括對其電腦執行關鍵字檢核，藉此偵測理專有無自製對帳單，並於對帳單增列「銀行嚴禁理專自製對帳單」等警語，及客戶留存電子郵件的正確性和真實性等檢核方式。
其次在監控理專與客戶異常資金往來部分，則是增列吹哨人制度舉報，並且要求獨立單位、人員依照銀行公會建立四大類、21種A錢態樣進行查核監控，相關單位人員也要針對此一工作接受訓練，並進而幫自家銀行建立個別態樣。
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