理專弊案 肇因業績導向
2019年理專十誡上路後，卻仍爆發18件理專弊案，引發財委會朝野立委質疑，甚有公司因理專案被裁罰，仍然列入公平待客前段班，財委會昨（21）日通過臨時提案，要求金管會一個月內將公平待客、公司治理評鑑制度納入理專十誡中，並且在兩個月內研議如何強化各銀行內控措施。
金管會主委黃天牧昨直言，理專弊案的風險根源，就是「過度業績導向」，很多銀行只在乎業績、根本不在乎理專是否遵循法規。
黃天牧說，銀行文化始自於領導者，文化形塑非一朝一夕，但是很重要的一點是，誘因機制、獎懲制度，以及問責這三大項，其中問責的部分，已請銀行局研議納入法律規範的可行性，他說，這三大部分都是要同步去做。
黃天牧說，去年兩家銀行理專弊案，金管會罰了錢、讓高階主管停職、更讓銀行加重資本計提，這對銀行是很沉重的負擔，因此讓銀行對理專管理比過去繃得更緊。
他說，理專十誡是必要條件並非充分條件，最關鍵的是，理專除了挪用客戶款項，還有不當行銷，這些是仰賴各銀行獎懲制度或KPI（績效考核）怎麼訂定，若KPI訂太高是鼓勵理專鋌而走險，這是要通盤上要去處理的事情。
