金管會對新壽辦理專案金檢，發現新壽業務員在招攬高齡不識字保戶時，並未確實填寫高齡投保評估量表，且高齡關懷電訪作業流於形式，金管會對此開罰新壽新台幣120萬元罰鍰。
新光金代子公司新壽發布重大訊息說明，新壽尊重主管機關決定，並依指示辦理改善事宜，公司營運一切正常，保戶及投資人權益不受影響。
金管會保險局今天公告，金管會對新光人壽辦理高齡者及身心障礙者投保權益作業專案金檢，發現新壽有2項缺失。
第一是新壽辦理高齡者投資型保單適合度評估作業方面，有業務員在招攬高齡不識字保戶時，未確實填寫高齡投保評估量表。
金管會發現，業務員在評估量表中學歷勾選欄位為「不識字」，而在認知評估方面，針對保戶是否有識字能力顯著低下的問項，卻勾選「無上述情形」，顯然與事實不相符。
不僅如此，業務員在評估量表認定保戶「具辨識不利投保權益能力且理解投保保單內容適合度，認知能力適足」，但金管會調閱保戶銷售後承保前電訪作業的歷次錄音逐字稿，保戶未能正確回答關懷提問問項，包括「第一期投資標的為何」及「風險承受屬於保守型、穩健型或積極型」等，顯示客戶投保權益認知不足，與高齡評估量表評估結果不一致。
其次，金管會發現，新壽雖已訂定保險業招攬及核保相關作業程序，但高齡關懷電訪作業流於形式，且未落實執行整體保戶商品適合度作業評估，無從確保商品符合保戶投保需求及適合度。
針對新壽違反保險法相關規定，金管會宣布核處120萬元罰鍰。
