銀行違規 三天挨罰5,300萬
繼本周二重罰七家銀行後，金管會昨（1）日再度開罰兩家銀行，以違反洗錢防制法規定，對台北富邦銀行、第一銀行，分別開罰600萬元、200萬元，短短三天內，已對九家銀行開出5,300萬元罰鍰。
金管會銀行局副局長莊琇媛表示，北富銀辦理國際金融業務分行開戶，涉及客戶短期間密集開立多個帳戶或留存相同通訊地址，銀行未確實瞭解原因仍同意開戶及未納入客戶風險評估，依法處600萬元罰鍰，並糾正。
對此，北富銀表示，依主管機關要求，強化並完成內部控制制度，未來將持續參酌國際標準及金管會強化AML/CFT的政策與制度，持續提昇並即時更新本行內部作業及規範。
一銀對委由保全公司至客戶處收受現金款項，將現金收入達50萬元以上交易，以保全公司名義匯款方式處理，且未由行員確認交易人身分及申報法務部調查局，與洗錢防制相關規定不符。因此，依法處200萬元罰鍰。
一銀回應說，去年已照主管機關要求，強化並完善相關制度，迄今仍持續提升並隨時更新銀行的內部作業與規範，未來也會持續落實法遵制度。
