金管會18日表示，在辦理一般業務檢查時，發現國泰人壽有多項缺失，包括國壽業務員不當勸誘保戶解約舊保單換新保單，或勸誘客戶辦保單借款或房貸買保單，共有14張保單發生爭議，合計處罰560萬元及6項糾正。
金管會表示，有客戶申訴國泰人壽業務員不當招攬，且發現該公司沒有建立交易態樣強化檢核及控管機制，並在招攬面及核保面也沒有落實執行商品適合度的政策，違反保險法第148條之3第2項授權訂定之「保險業招攬及核保理賠辦法」第6條第1項第6款、第7條第1項第3款及第17條規定，依保險法第171條之1第5項規定核處罰鍰300萬元。
此外，金管會也查到，國泰人壽在大陸參股投資保險公司，且被當地金融主管機關處以行政處分，卻沒有依規定即時向金管會申報，依台灣地區與大陸地區人民關係條例第81條規定，違反台灣地區金融保險證券期貨機構，在台灣以外的國家或地區設立分支機構，核處罰鍰200萬元。
另外，國壽在辦理法人投保案件時，未確實瞭解投保目的與需求，以及辦理變更作業未建立合理控管機制，依保險法第171條之1第5項規定核處罰鍰60萬元。
此外，國泰人壽還有辦理申訴案件作業、保險商品滿期金申領作業、電話行銷業務、客戶身分確認作業、客戶盡職調查及加強審查措施、網路投保的交易監控作業、創投投資後管理作業、資訊應用系統相關管理作業等8大事項有缺失，且有礙健全經營之虞，共計核處6項糾正。
(責任編輯 / 杜胤廣)
