文／李瑞瑾
金管會公布今（2020）年上半年金融業裁罰情形，保險、銀行、證券三大業者共計被開罰9,162萬元，其中保險業被罰的罰單與金額都最多，共計被開23張罰單、金額4,340萬元；銀行業被罰部分，也以理專盜用資金的案件被罰最多。
壽險業在上半年被開10張罰單，罰鍰金額共2,720萬元；產險業被開8張罰單，共罰660萬元；保經代有1張罰單，罰鍰金額480萬元；銀行兼營保經代有4張罰單、罰鍰金額480萬元。
其中，金管會主委黃天牧上任之後，大刀闊斧立威，短短半個月內，就對8家保險業者開罰，罰鍰金額共520萬元。
金管會指出，今年上半年保險業開罰最重的一張罰單為法巴人壽，因被發現銀行通路招攬的保戶，以投資型保單借款再購買新保單的循環財務槓桿方式擴張信用，涉及4保戶、4銀行，被罰600萬元。
在銀行業部分，總計被開出6張罰單，罰鍰金額為3,950萬元，其中以理專盜用資金的案件被罰最多。永豐銀、玉山銀因前理專涉挪用客戶款項，各被罰1,200萬元，台新銀則因理專不當勸誘民眾，以房貸、保單質借後購買新投資型保單，遭罰800萬元。
其他則是台中銀保經高層拿高額交際費卻沒有核銷程序，台中銀因督導不周被罰600萬元；板信商銀因不動產投資違規，被罰100萬元；以及合作金庫銀違反洗錢防制，遭罰50萬元。
而在證期局部分，金管會上半年對證券期貨業者開罰共12件，裁罰金額共872萬元。其中證券商4件、共罰342萬元；投信投顧5件、罰482萬元；期貨商共3件、開罰金額48萬元。
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