金融市場迎接AI理財時代，由經濟日報主辦、元大投信協辦「ETF新契機X新思維投資論壇」昨（19）日登場，針對財富管理業如何定位AI商機，專家指出，三客群潛力最大，包含年輕數位族、退休理財族、家族理財族，值得深入開發。
財富管理市場由美國發展機器人投顧，引領全球掀起AI浪潮，其中ETF具備高透明、低成本優勢，成為自動化投資平台首波採用工具。本次論壇特別邀集海內外金融業、科技業人士，分享最新AI與ETF理財趨勢。
鉅資科技總經理翁禮祺表示，機器人投顧管理的資產管理規模，2015年起將以每年68%高速成長，至2020年，機器人管理資產上看2.2兆美元，為搶食商機大餅，美國已有200家金融科技及金融機構投入研究。
著名案例之一，是美國Betterment吸納大量客戶，依據公開監管資料，Betterment在2016年4月至今年3月，不到一年，所管理資產規模成長7%，客戶管理的帳戶也成長76%。翁禮祺觀察，這些擁抱創新科技的族群來自三大類，分別是20-30歲數位原生代、45歲以上退休財富管理族群，以及家庭財富管理族。
由此來看，台灣有三個機會，他建議透過智能技術挖掘商機：一是巴結未來的有錢人，也就是擅長網路與手機使用的數位原生代；二是拉攏現在的有錢人，即針對財富集中在45歲以上、量身打造退休理財方案，資誠統計發現，高資產的年長客戶有一半以上願意採納AI理財；三是針對跨亞洲網路族群，打造跨區域投資平台，特別是網路世界無國界，應善用管道連結各地需求。
中國信託銀行個人金融客群總處總處長楊淑惠表示，中國信託銀行今年5月推出理財App「智動GO」，正瞄準年輕數位族、退休理財族，獲得高度肯定。
楊淑惠分析，智動GO結合中國信託投資團隊與理專服務，真正解決投資人痛點，是滿意度提升關鍵。
該平台除涵蓋2,000多檔基金，投資人可選擇美元或新台幣投資幣別，配合趨勢成長、累積穩健、低波動三分類建立至少12種投資策略，並有即時資訊通知，輔助判斷進出場或再平衡時點。
楊淑惠說，智動GO客戶有七成無投資經驗，對服務最滿意的三點，包括系統即時監控，自動調整組合和低成本優勢，每月投入3,000元左右，就能布局多檔基金，達成理財目標。將來智動GO不排除再納入海內外ETF，借重ETF比共同基金更低成本，創造領先績效。
弘量研究有限公司聯合創始人暨量化主管黃耀東表示，香港經驗來看，大型私人銀行已關注到機器人技術低成本、客製化優勢，因此積極整合理專與機器人，幫助訂做投資方案。
精誠隨想行動科技總經理吳文舜指出，拜網路之賜，每天市場流通龐大資訊，不論建構投資方案或解決投資人難題，都少不了運算技術，而在台灣發展自動化財富管理，值得考量台灣掛牌商品，例如ETF發得又多又廣，並不輸海外。
