國內外都一樣，轉介紹是保險業績的重要來源
眾所皆知美國是一個保險業相當發達成熟的國家，而他們的業務銷售模式也十分值得我們參考與學習；根據美國Safeco保險公司一項統計，揭露了目前保險業務人員最盛行的幾個業務開發方式。
客戶轉介紹佔了業績來源44%
由上圖可以看出，現有保戶的推薦，仍是業務開發最流行的方式。
這是不分國內外共通的道理，經營既有保戶、創造轉介紹，是每位保險顧問的基本功，長期經營雙方之間的溫度，不因時間或距離而冷卻；
定期的問候與服務，讓保戶有持續被關懷的感動，當轉介紹的契機出現，才有獲得新客戶的可能。
無暇顧及每位客戶等於砍掉再重練
這是每一位的保險顧問剛入行時就不斷被教育建立的觀念，但隨著拜訪的客戶量增加，成交的保單一張張的累積，著眼於新保單的情況下，常常很容易忽略了既有的客戶而失去好不容易建立的信任感，等於是必須砍掉再重練，白白浪費了轉介紹與再行銷商機，無法將現有的資源不斷擴大。
數位時代下，應該用更輕鬆的方法
客戶關係維護說似容易，實際做起來卻不輕鬆，首先一定是先將客戶做分類，將需要高、低溫關懷的族群搞清楚，重要的客戶逢年過節、定期拜訪肯定不能少，但中、低溫的客戶常常因為時間不夠或沒有好的敲門磚而漸漸疏遠失聯。
因此，數位系統就是補強這一點的最有效率工具，只要預先設定好，時間到系統即可自動代替您發送關懷的訊息給客戶，協助您保持與客戶的連結，不至於因時空的關係而疏遠，日積月累下來，您在客戶心中的印象將更為專業又溫暖！
