保險業是隸屬於金融業界的一環，但深究其工作內容與精隨，卻可以被歸類為服務業，因為「人」才是整個產業的核心本體，不管是負責銷售的業務顧問或產品推廣的保戶受眾，都是透過彼此的互動建立信賴，進而才能讓保戶成交這份「無形」的產品。
同中求異才能脫穎而出
在這樣的時代背景下，保險顧問的差異逐漸縮小，就算滿腹經書也要有筆硯才能大展長才，因此，從三個面向著手改變才能因應時代的洪流，往下個世代前進。
一、銷售差異化
面訪是保險業務銷售渠道中相當重要的一環，但現代人依賴社群媒體已經是日常生活的一部分了，因此，多數業務們平時都會轉傳分享保險相關的文章，提供給客戶們參考；但卻忽略了保險知識的晦澀艱深，往往讓客戶們望之卻步。
如果能在分享文章前加上兩三句導讀，或許是本篇文章重點提示、或是心得感想、抑或關懷提醒，都會讓客戶增加閱讀意願且備感溫馨，而不是普通的罐頭訊息，輸贏往往就差在一小步。
二、關懷差異化
當手上累積到一定的客戶數量後，如何「定期」關懷保戶是轉介紹與再行銷的重要指標；但受限時間人力成本，很多業務夥伴只能瞻前無法顧後，造成許多一次性保單，白白浪費了成交前所付出的努力心血。
其實，只要逢年過節的關心問候，保戶就能感受到你的關懷了；但若要有差異化，就是在節慶前1~2天先「預祝」才能讓客戶有印象，而非是當天祝賀其中「之一」。
但若要落實到「每一位」客戶身上，那就必須透過數位化工具，每個節慶自動化寄送賀卡來達到的效果，甚至可以自製個人化數位卡片，直接透過LINE轉發分享，讓客戶對你的印象更加深刻 。
三、形象差異化
據統計平均每位保戶擁有3.5位保險顧問提供服務，當有保險需求時，保戶到底要找誰？當然是讓他印象最深的人囉！透過上述的兩種方式，定期提供給保戶資訊與關懷，先在保戶心中留有一定的認知；但能否在客戶眼中呈現好印象，關鍵在於你LINE、FB的「大頭照」了，許多人大頭照會放風景圖或寵物照，難道你希望客戶把你跟阿貓阿狗聯想再一起嗎？所以最好放的是清晰正面照或形象照，才能無形間建立起良好形象。而更進一步，若能在每次的傳送過程中置入個人的頭貼照片於文章及賀卡內，增加自己被保戶看見得曝光機會，更能加深保戶對你的印象，成為保險需求的首選喔！
