文／紀佳妘
勞動部勞動基金運用局公布最新績效，受到疫情影響，全球金融市場波動加劇，連帶拖累勞動基金表現，勞動基金5月單月就虧損了191.2億元，但累計今年前5月勞動基金仍有2,548.5億元，收益率為5.62%。
根據「勞動基金運用情形報告」指出，截至今年5月底，整體勞動基金規模為4兆8,187億元，其中新制勞退基金規模為2兆8,858億元，舊制勞退基金規模為9,278億元，勞保基金規模為8,395億元，就保基金規模為1,460億元，職災保護專款規模為107億元，積欠工資墊償基金規模為146億元。
勞動基金運用局指出，歐美主要國家疫情趨緩，陸續放寬經濟活動限制，各行業活動普遍改善，加上各國下半年度持續採行擴張政策，以及寬鬆的資金環境下，帶動全球主要國家經濟邁向復甦，但新興國家疫情快速蔓延，影響部分產業，增加投資人疑慮，台股也因如此表現相對弱勢。
觀察MSCI全球、台灣加權股價指數及巴克萊全球綜合債券指數，5月份表現分別為1.56%、-2.84%及0.94%，累計今年表現則分別為10.84%、15.86%及-2.35%，由此可見股債走勢分歧。
勞動基金運用局依市場情勢動態調整投資配置及布局時點，今年截至 5月底，整體勞動基金評價後收益數為2,548.5億元，收益率5.62%；新、舊制勞退基金、勞工保險基金、就保基金、職災保護專款及積欠工資墊償基金收益率分別為5.45%、7.06%、5.79%、0.11%、0.30%及3.02%。
勞動基金布局於國內、外的股票、債券及另類投資，投資運用績效均受到各金融市場表現影響，近期全球金融市場波動加劇，加上新興國疫情發展仍為金融市場的重要變數，勞動基金運用局表示，將會密切掌握全球金融情勢，在既定資產配置下，適時調整投資布局及時點，加強風險管控，以提升基金長期投資效益。
在疫情尚未見遏止之勢下，對勞保、勞退基金績效仍充滿不確定性，進而擔憂退休後的勞保年金、勞退金也會受到影響，晚年單靠政府保障可能不太夠，第3層理財規劃更應及早準備，除了可透過股票、基金等工具累積資產，對於保守穩健的人也可透過利率變動型保單、增額型保單、年金險等保單來規劃，同時也趁年輕將醫療險、長照險等預先準備，更能有效轉嫁老後就醫的照護風險，不讓長年累積的退休金被醫療費用拖垮。
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