文／紀佳妘
疫情顛覆傳統經營模式，數位轉型成為當務之急，富邦人壽在業務員銷售過程中，導入保險科技運用，連結民眾高使用頻率的Facebook、LINE與Instagram三大社群平台，推出「FBFLi智能業務管理系統」，即時記錄與客戶的聯繫進度與細節，並透過系統自動演算機制，適度提醒聯繫、約訪，以穩定客戶關係、鞏固人脈網絡，系統內建功能也獲得經濟部智慧財產局新型專利肯定。
富邦人壽總經理陳俊伴表示，數位化浪潮驅動保險業務員必須站在浪尖上，加上疫情影響，人際溝通管道儼然與過去大相逕庭，站在第一線業務夥伴角度，不僅期待服務保有人的溫度，並積極運用數位科技工具，打造一套結合社群互動與人脈管理的數位工具「FBFLi系統」，協助業務拓展業務、擴大增員，藉此深化客戶關係，進而創造業務利基。
FBFLi系統中主要有3大功能，分別是本日推薦、快速約訪、名單總覽。其中，透過智能演算法的「本日推薦」，獲得經濟部智慧財產局新型專利肯定，除每日提供業務員客戶聯繫推薦名單外，也結合社群媒體圈粉概念，提供業務員與客戶互動的建議話題，藉此創造雙方共鳴。
以上有老、下有小的三明治族群為例，身為家庭經濟重要支柱，對於健康醫療、生活保障較為關注，當遇到客戶屬於此類型，系統將提供業務員，可與其分享「癌症理賠數據統計」或「車險讓出門代步更有保障」等相關話題，做為業務員與客戶彼此互動交流的起始點，持續深化互信關係。
不過，到底一位保險業務員每天要和多少位客戶保持聯繫？富邦人壽FBFLi系統後台數據演算，建議每天至少要和15位客戶保有互動，建立在「與客戶交朋友」的基礎之上，分享與客戶生活息息相關的訊息，或是聊聊客戶近況等都是良好互動，主動關心更能創造彼此雙向溝通，在適當且需要的情境中，再完善其保險保障、協助轉嫁風險。
除系統內建的主要功能外，FBFLi系統也整合公司各單位活動訊息，全面的業務支援獲業務員青睞，每月平均超過1.6萬名業務員使用、占公司整體業務人力近8成，對於數位原住民與移民的20、30世代年輕業務員，對該系統的黏著度更高、來到54%。
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