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2017/12/28

台灣未簽CRS，OIU保單就一定是最佳「資金避風港」？！

好險網 羽聞
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【Phew觀點】

✸觀點：

儘管會計師說，新加坡和香港雖然都是第二波CRS參與國，但已有這兩地的客戶「考慮把資金搬到台灣」或來台灣OBU開戶買境外保單，預料在台灣承諾參與CRS前，該議題都會成為壽險業推動OIU業務的話術之一。
 
但是值得保險夥伴們注意的最大重點在於：雖然台灣並未承諾簽署CRS，但首先不要忘了，台灣仍舊是國際社會的一員，現在不簽，並不表示未來不簽；且台灣雖未簽署CRS，但仍在去（2016）年12月份，與美國簽署「肥咖條款（FATCA）」合作協定（IGA）。
 
此外，由於目前已有101個國家、地區（包括韓國、新加坡、香港、日本…等）與美國簽訂肥咖條約，且依照規定，台灣的金融機構須向美國國稅局，申報具有美國納稅人身份的客戶賬戶資料，除不動產之外的所有金融賬戶，包括銀行賬戶、證券賬戶、人壽保險現金值、應收的債款等，只要加起來的總額超過5萬美金，就須申報。
 
因此，為了確實保護保戶們的權益，在購買OIU的保單前，還是要格外小心謹慎，密切注意相關的條款

✸新聞摘要：

由於今（2017）年第3季，俗稱為「全球版肥咖」的「CRS（OECD訂定的共同申報準則，參與國之間互相交換稅務資訊）」即將啟動，但台灣仍未承諾參與CRS，尤其在區域的香港、新加坡、韓國、日本、中國大陸統統加入後，台灣被視為CRS在亞洲的「化外之民」；因為台灣仍不須與他國交換稅務資訊，自然被外籍高資產人士認定是眼前的「資金避風港」。
因此，也造成OIU(國際保險業務分公司)市場，去年底業績爆發。多家壽險公司去年第4季OIU費都大幅成長，甚至有公司1季就做到全年7成業績。根據統計，OIU前7大壽險公司去年保費收入加總已達4947萬美元、逼近5千萬美元，突破新台幣15億大關。
 
新聞出處(請點連結)：經濟日報
 
經濟日報
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