【觀點】
根據壽險業者調查顯示，有超過5成的人不曾再檢視過自己當初買的保單，忽略了風險的再評估，保險商品並非一勞永逸，面對政令的調整、醫療科技的發展，以及通貨膨脹、平均餘命等變動因素的影響，各位業務夥伴，不僅應該時時提醒保戶定期檢視保單需求，更應該進一步主動幫保戶做保單健檢，即時通知保戶，並提出專業的規劃與建議，才能協助保戶做好人生風險的最強防護網。
首先，我們應善用既有的保戶資料，在「保障應隨人生不同階段調整」方面，時時關切自己的客戶，目前正邁向的人生階段，是剛進入社會打拼？即將結婚、生子？或是已經買車或買房？配合公司主力商品，跟保戶坐下來檢視保障缺口，分析風險，完成更完整的風險規劃。
其次，因應法令變動方面，以目前金管會規劃將在明年1月起，調降傳統台、外幣保單責任準備金利率，還將規定壽險業銷售保單時不得有費差損，在以上壽險業必須同步「降準、降佣」的雙重效應下，保費漲幅約1到2成，但繳費期間越短、還本性質高的終身壽險保費漲幅可能高達35%，我們就可以跟保戶討論及評估運用各類型商品的組合，進行保障的搭配選擇。
在金融科技的浪潮下，各位保險業務夥伴的價值，最重要的就是對保戶的用心與即時服務，就算客戶的人生變動性不高，或是在法令變動或醫療科技發展上，沒有任何影響，只有「定期追蹤及了解客戶現況」，我們才能更精確地掌握客戶的實際需求，在數位化的浪潮下，以服務與專業贏得客戶的信賴。
新聞出處：Nownews今日新聞
