新聞：理財規劃 逾8成都是為自己或自己和另一半
為了理想的退休生活，你願不願意做改變？富蘭克林證券投顧近期對投資人進行調查發現，為了退休目標，願意擬訂財務規劃的受訪者有72%，41.3%受訪者則選擇定期儲蓄。若選擇基金做為累積退休金工具，近3成受訪者選擇定期投入3000到5000元。
富蘭克林投顧在5月14到15日，針對台灣北中南投資人進行「投資人理財行為及投資意向」調查，發現大半受訪者都正視退休規劃，希望自己退休後能過有尊嚴的生活，而「財務獨立自主」，則是要件之一。
富蘭克林表示，調查發現，有高達85.3%的受訪者，目前的理財規劃都是「為自己或為自己及另一半」，主要目標就是退休生活。為達到夢想中的退休生活，72%受訪者說會擬出財務規劃目標，41.3%的受訪者選擇開始定期儲蓄，31%選擇與理財顧問聯繫，13.7%的人說會縮減開支，9.5%受訪者說要減輕債務。
若選擇基金做為退休理財工具，且採取「定期定額」，選擇定期投入3到5000元者最多、占百分之28.9%，選擇定期投入1萬元的也有26.2%。如果是「單筆投資」，有36.7%、最多比率的受訪者，都選擇一次投入金額在100萬元以下。
至於此次受訪者，還有多少時間可做退休規劃？選還有5到10年的占比最高、達25.9%，選擇5年內的，也有22.7%，可見將近半數受訪民眾都可能已是「準退休族」，規劃動作要加快。
富蘭克林投顧建議民眾，可用「SELF」策略，為退休作準備，即「儲蓄 (Saving)」，理財要把握時間紅利，更重要的是要先存到足夠資金，才能利上滾利；其次為「重視收益(Earnings)」，退休金運用要可長可久，越接近或處於退休階段，所選的理財工具應朝表現穩健，擁有配息機制考慮。
另外，就是「長期投資(Long term)和善選基金(Fund)」。富蘭克林投顧表示，調查發現，共同基金是許多投資人規劃退休首選，主因包括基金具「投資門檻低、申購簡便、標的多元、由專業經理人做布局配置」等優勢，符合各族群及多種理財目標。
