買不動產、反洗錢有缺失 金管會今開罰兩家壽險公司
六大項 開罰
金管會今天對元大人壽、富邦人壽開罰，處分理由包括洗錢防制作業有缺失、不動產投資內控有欠妥適等。
金管會以違反洗錢防制法及保險法相關規定，對元大人壽處罰鍰110萬元及六項糾正的處分。
金管會表示，元大人壽違反規定包括：
第一，委託關係人就興建自用辦公大樓提供綜合企劃暨營建營理服務，其中不優於同類對象佐證資料，未考量服務品質等因素，僅以報價作為決策參考，有欠妥適。
第二，辦理防制洗錢及打擊資恐作業，對應評分為高風險的客戶，有未列為高風險情事。
第三，辦理對客戶身分的持續審查作業，未在得知客戶身分與背景資訊有重大變動時，對已存在的往來關係進行審查並留存紀錄，不符金融機構防制洗錢辦法規定。
第四，未訂定法令規章變動管理的作業程序，及未落實審核及執行定期追蹤法規更新作業，致有部分內部規範有未即時或尚未配合法令規章修訂者，與保險業內部控制及稽核制度實施辦法規定不符。
第五，未審慎辦理自有土地開發建設案的成本及效益評估作業。
第六，辦理電話行銷業務，有以誇大且易誤導的話術為招攬，未明確告知保險契約重要內容的情事。
第七，辦理壽險及投資型保險業務的系統查詢作業，未留存資訊系統歷史查詢紀錄，且未辦理定期抽核使用者操作情形。
第八，對稽核部查核所發現的缺失及所提改善建議，未檢討現有作業控管的妥適性及法遵管理制度的有效性。
因此，依法處罰鍰新台幣110萬元整，並予以六項糾正處分。
富邦人壽方面，則是違反保險法相關法令規定。金管會表示，富邦人壽購買台北市信義區A8百貨大樓，因內部規範未明訂不動產承購意向書簽訂的授權層級，而將意向書以歸屬保密協定為由，依分層負責權限由投資長核決，不動產投資內控作業有欠妥適，有礙健全經營之虞。
因此，依保險法第149條第1項規定，予以糾正。
