小人物專訪》
你可能聽過「富二代」的故事，保險業務員也不例外。有句話說的好－「一張保單一世情，保險的服務更是需要傳承。」許多保險業務員在經年累月的打拼下，累積龐大人脈，為了防止退休使服務終止，壽險公司通常都會推動「二代經營」，讓自己的孩子或家人接手旗下的客戶。
母癌驟逝 丹Sir還能年薪200萬！？
保二代通常能從家人手中取得不少資源，甚至在業績上擁有很大的福利，但有位保二代卻沒這麼好運，在他還沒投入這份職業前，擔任20多年保險業務員的母親卻因癌症病逝，什麼福利都沒享受到，一切從零開始，如今他28歲，卻在3年從業生涯內，晉升壽險公司的處長，年薪高達200萬元！
所有人都叫他「丹Sir」，即便工作及進修占了大部分時間，但他依舊有自己的休閒生活，他不僅是散打搏擊選手，周末更身兼網球教練，閒暇之餘還會騎著自己的2台重機在北部山區跑山，甚至擁有潛水執照，每半年都會組團探索各國海域。
圖說：丹Sir的兩台重機與拖車
念資工的他進保險業的轉折
確實，年紀輕輕有能力讓薪水破百萬元，除非是竹科新貴，但原本念清大資工的他，讀書時本來是計畫進入台積電當工程師的，但為什麼會出現轉折呢？
「我畢業的時候就不打算當工程師，因為要坐辦公室，還要輪班，甚至進台積電還不能上網，實在太悶了。」丹Sir說，雖然他念資工，當時做科技業的薪水也很高，但他不想整天坐在電腦前，所以便希望能找一份工作時間彈性，又能有未來的工作。
雖然當時他不太清楚母親的工作性質，只知道她工作極有彈性，可以替家人準備早餐、晚餐，早晚還能悠閒溜狗，但一開始並沒有打算進入保險業；畢業後不久，母親就在他當兵快退伍時癌症過世，雖然母親自己也有保險，理賠金雖然不多，但那時他才開始意識到保險的重要。
對醫療險無感 靠法律專業攻稅務規劃
直到他母親的同事向他增員，他也沒想太多的進入保險公司，做了一陣子才發現，母親在公司的制度下，比較像是「公司推什麼，業務員就賣什麼」一樣，如果公司主打醫療險，業務員就得賣醫療險，但對醫療沒興趣的他，再加上他跟時下的年輕人一樣，對醫療險感到無感。
還好他退伍後憑著考上交大科法所的基礎，以當時大部分業務員都不懂的「稅務規劃」，替客戶透過保險來解決遺產及贈與稅的問題。
專攻稅務的好處 孤兒保單也能做
他說：「客戶在接受過這樣的規劃後，也不太會跑單，因為客戶要把他全家的狀況跟業務員講，才能從中解決稅務上的問題。」例如客戶可能重男輕女，或是外面有小三等等…錢要怎麼規劃，都需要透過拜訪先了解客戶背景及狀況，才能全面解剖客戶的需求。
而這樣專業的優勢就是－「比較不會落入跟一般業務削價競爭的處境裡。」他說。
客戶從哪來呢？他進入保險公司後，母親的人脈根本幫不上忙，甚至熟識的反而更容易「打槍」，且有時還被客戶酸說：「你一定做不久」！所以他改從公司過去離職員工的客戶做起，雖然這類服務件類似孤兒保單，但他都撿起來做。
人生最大的單
單單這樣，入行第一年雖然只成交40件，平均一個月只有3件，竟讓年僅25歲的他存到了人生第一個100萬元。
他印象深刻地說，到目前為止做過最大的單就是「一個家庭大概年繳400萬6年期的單，跟一張單筆1000萬的單。」而這些客戶都是服務件，但他首先做的就是「建立關係」，進而慢慢了解客戶的家庭成員，甚至到最後幫客戶保單健檢，發現要保人與被保險人的不同所產生的稅負問題，進而「帶入怎樣的規劃能更好？」
服務到最後，更給客戶分享新的稅制帶來的問題等等。例如有些父母可能會想買房送給孩子，但房地合一稅及贈與的問題可能帶來的影響，他都會告訴客戶，甚至到最後父母可能不會選擇送房，把錢改做其他的規劃。
丹Sir說，自己的同學大部分都進了台積電，也有百萬年薪，但生活圈就只在新竹，但他卻可以有份每天都面對不一樣挑戰的工作，既有專業形象又有高收入，還有時間可以自己安排，像這樣的工作到哪都找不到！
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