為使業務夥伴理解自己的數位化能力，IFPA「保險與理財規劃人員協會」委託「好險網」設計「保險業務數位化能力評量表」，希望受測的業務夥伴能透過評量表，發現自己的數位競爭缺口，並成為將來學習方向的參考。
本次調查期間2018/08/15~09/15針對保險業務夥伴進行問卷調查，回收有效問卷共計3,368 份,依參與受測者受測結果將受測者的數位能力分為入門者（對於數位工具及社群媒體都還不夠熟悉）、進階者（對數位工具及社群媒體已經有一定程度參與及使用，只是還沒全部融會貫通）及數位高手（已經充分掌握線上及線下的轉換應用認知）三類，依本次調查結果，屬入門者占63％，進階者佔22％，數位高手則有15％，雖然目前保險業務夥伴大都已積極的學習數位經營，但只有部份的業務能夠具體的獲取實際績效，因此要讓保險業務完全轉型數位化還有很大的努力空間：
以下為根據調查結果所摘錄的三項重點做為參考
1. 運用社交軟體(指除了傳統電話、Email以外的社交軟體，例如：LINE、FB、Wechat、IG……等)與客戶互動交流或提供客戶服務已成為常態，但有能力透過數位網路穩定的取得新客戶的保險業務夥伴仍屬有限，足見在數位領域經營手法還有提昇的空間：透過調查我們可以發現；保險業務夥伴對於社交通訊軟體的實際應用已經非常普及，有66％受測的保險業務夥伴在一年當中會透過社交通訊軟體與2/3以上保戶或潛在客戶定期進行關係維護，不過只有25％的保險業務夥伴有能力在數位社交環境中穩定取得新客戶（即新客戶中有1/4以上是透過線上或社交媒體取得者），相較於在中國或美國之保險業務人員有1/3～1/2的陌生客戶開發均來自線上或社群媒體，保險業務夥伴透過線上或社交媒體取得新客戶的能力尚待提升。
題目：我會使用社交軟體的通訊或留言功能，利用視頻或圖片轉寄等方式問候與祝福，且會在一年當中跟我所有的保戶／潛在保戶定期進行關係維護。（請依每一年定期進行關懷的客戶數的比例作答）
題目：據調查顯示，在中國、美國之保險業務約有1/3~1/2的陌生客戶開發名單是透過線上或社交媒體取得，請問您是否透過線上或社交媒體取得新的客戶名單？
2.建立個人品牌形象創造差異，已成為保險經營的趨勢
根據本次的調查統計；53%的保險業務夥伴已經開始積極的使用社交軟體進行個人品牌經營，並運用各種議題來吸引潛在保戶的關注，進而取得約訪與轉介紹的機會，只是對於自己所經營之社群，例如：如何將朋友，客戶、粉絲妥適分群？如何創造、鋪排有利於被客戶查證的個人形象？專業與軟性文章的po文配比為何？有許多業務夥伴尚在學習中，但多已經意識到個人品牌經營是因應數位衝擊的不二法門。
題目：我會在社交媒體上進行計畫性PO文與留言，建立起更獨特的個人形象（如：保險專業、美食專家、理財專家......），讓準客戶能在網路查證到我，進而增加信任並藉此提升約訪與轉介紹的成功率。
3. 約有60％的保險業務夥伴懂得運用下載手機APP的各種數位化免費資源來增加工作效率，且已經習慣運用自動化系統或軟體與客戶增加互動，藉以提昇業績：據本次調查結果顯示，保險業務夥伴對於使用數位工具以提昇作業效率及傳統客戶管理（CRM）的領域，是較早開始學習的。有62%的業務夥伴懂得運用下載手機APP來增加工作效率，另，有58%的業務夥伴已經習慣甚至習以為常地運用保單健檢、保單周年及客戶生日問候等系統來做客戶管理及服務了，但要注意的是仍有為數不少的人仍然未重視或習慣學習或使用這類可以事半功倍的數位工具。
題目：我會使用網路或下載手機APP的各種數位化免費資源（網路文章、拍照軟體、掃描軟體、名片管理......)來減少繁瑣的文書作業或用更簡單的方式美化自我形象，增加取信客戶或客戶互動的能力。
題目：我非常習慣使用自動系統或軟體(客戶生日、保單周年、保單健診...)來增加互動的理由，並將社交軟體的保戶/潛在保戶有效歸類，因此獲得業績提升
由這次的調查結果我們可以發現，保險業的數位化雖然才剛開始起步，但大多數的保險業務夥伴仍能在有限的資源下努力摸索、學習，若能再針對其所面臨的瓶頸提供適當的補強與協助，相信保險業的數位轉型可以有更明顯的進展。近年來移動式裝備的快速普及；大數據、人工智慧、社群軟體、線上支付等科技運用的蓬勃發展，數位浪潮對於保險業所帶來的衝擊將不僅限於是銷售模式變革，更很有可能會翻轉我們習以為常的工作型態。IFPA保險與理財規劃人員協會由於長期與第一線保險業務人員接觸，深刻理解現階段的數位衝擊已逐漸改變業務人員的經營生態，若不盡速找出解決對策，保險業務將會無法因應接連不斷的數位衝擊，因此委託「好險網」針對保險業務人員的數位應用狀態進行調查。「IFPA」理事長與「好險網」董事長劉先覺表示：希望未來能藉由這類意見調查，繼續為所有保險業務夥伴關心的議題做分析及整理，做為意見表達的管道並對整體產業發展有所貢獻！也將會積極規劃一系列客製化的數位行銷課程，協助保險業務夥伴在因應數位轉型的過程中，迅速提升自己的數位能力。
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