到底理財教練在教甚麼？顧名思義就是教導理財。理財這件事從小就要學，一輩子都用得到！因為，這個社會富有的人，不是賺很多錢的人，而是會理財的人。
過去我接觸的牙醫師族群就有活生生的例子，雖然月進斗金，但由於理財不善，或賺了錢不知怎麼投資，虧到血本無歸。若能提早學會理財，便能杜絕捉襟見肘的窘境。
猶太人是一個很富有的民族，因為他們很會理財，他們不會把錢存在銀行賺微薄的利息，他們認為：「上帝把錢作為禮物送給我們，不是讓我們把錢存起來還給祂。」所以理財教練要教的也不是把錢存起來，而是教導如何善用工具致富。
一位稱職的理財教練要顧及到兩個面向：
一、觀念的建立。
二、態度的養成。
觀念的建立
教導他們「如何求生存？｣
「生存」這件事可能在這世代被視為理所當然，誤以為「生存」不需要努力，但事實上，是需要努力及奮鬥的。因為，活下來，需要很多的條件，而年輕人學會求生存的技能，就是「自立」。
1、從簡單做起，量力而為的理財觀
甫出校門的學子對現實狀況更難拿捏分寸，容易眼高手低，因此呼籲他們凡事從簡單做起，有多少錢做多少事，分辨「需要」與「想要」的不同，做好預算及財物規劃，一步一腳印，避免被自己的慾望牽著走。
另外，有些人會教導新進業務員以借貸來衝業績，這樣做如同走鋼索，一失足，沒賺到錢，反而負債累累。所以，我反對這麼做，凡事量力而為，要清楚的告訴年輕人：「不去借貸買保單，要根據現有的財力，購買付得起的保單。」為了達到業績而好高鶩遠，得不償失，踏實起步才能走得長遠。
2、發現自己的天才
看重每個孩子的優勢，中國人說：｢天生我材必有用｣，歐美也有一本書叫｢發現你的天才｣；前者鼓勵人不要自暴自棄，因為每個人都有優點；後者積極鼓勵人，開發自己的長處。
中國人重視全才教育，談的是五育並重，美術差就補美術，體育不好就去補習打球，反而忽略栽培孩子的長項。仔細想一想，這樣對嗎？我們的社會真的需要那麼多全才嗎？事實上，尚且不論需不需要，因為這世上真的能像達文西那樣全才的人並不多！
現代社會開始講求分工、合作才得以達成完美的境界，如果每個人努力發揮自己的優勢，把自己的優勢發揮到極大，那麼他就會成為那個領域的專家，以貢獻社會；的確，有一種人數學很差，但卻是畫畫天才；書讀不好，卻很會做生意；讀書讀得好不能成功，光靠勞力也只能解決部分問題。
團體是一個全人，每個人都扮演某一部份肢體，每個人只要將擅長的才能發揮出來，就是團體中不可或缺、舉足輕重的一部份，這社會便能少一些爭奪較勁，更能合一。
所以，我堅信：天生我材必有用｣這句話，我相信每個人都有一條路。
3、培養成功的思維
成功的人必有成功的思維，要培養年輕人成功，就要為他們換上正向思考的CPU。成功的思維包含樂觀、積極、耐心、謙虛、感恩、負責、仁慈、不抱怨、不放棄、服務、分享、愛人等。
這些特質可能無法一次到位，但只要願意接受挑戰，便會在工作中「學中做，做中學」而逐一學會。因此，業務工作不是上完課就完全學會，而是要走出去接觸人群推銷，邊做邊學而學會的。
更新觀念，與時俱進，觀念是一種無形的價值，改變觀念就改變作法，時代在變，環境也在變，要能跟得上時代的腳步，與時俱進。
曾經有個學生因為聽了我保險的課，不但立即接受觀念，還付出行動，而且回去鼓吹他的父親買保險，這就是一種觀念所創造出來的無形價值。
所以，校園徵才時，要把時代的觀念帶給學生，使他們在踏入社會前，就能建立好正確的理財觀念，讓他們能與時俱進，掌握時代脈動。
