對於洗錢防制，不可不慎呀?
【觀點】
近日頭條新聞兆豐銀行紐約分行違反洗錢防制法而遭美國政府重罰1.8億美元，相當於新臺幣57億元，且須於10天內繳交完畢，這個天文數字令人咋舌，也突顯瞭解洗錢防制法的重要。
兆豐銀行事件尚未落幕，旺旺友聯接著被金管會因未落實洗錢防制作業裁罰480萬元(當然尚有其他疏失)。什麼是洗錢?有些人因從事犯罪行為，獲有不法所得，企圖透過金融機構，將黑錢漂白，這就是洗錢。保險公司為金融機構之一，故必須落實執行洗錢防制機制，預防若有客戶拿著大筆金額投保，繳付保費，保險契約成立後再透過保單質借或解約等方式，將錢從保險公司拿出來。
所以保險公司對於達一定金額(註)以上的保險交易，需作相關文件的確認及比對資料庫的作業程序，若有疑義時須申報法務部調查局，同時要將確認客戶的資料程序記錄完整備存。各位保險尖兵們，有時天上掉下來的不見得是禮物，所以對於大單且不熟悉的轉介客戶，要留意身分資料及相關文件確認，警醒有無涉及洗錢的可能。
【註】：一定金額：指新台幣五十萬元（含等值外幣）。
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金管會昨公布最新裁罰案，旺旺友聯產險因為違反保險法多項規定，包括「未落實辦理洗錢防制作業，顯有內稽內控疏失」及「不當保單承攬」等，被金管會核處四八○萬元及三項糾正。...
